Костин призвал Медведева дать банкам право отказа в подозрительных операциях

логотип Epoch times
Костин призвал Медведева дать банкам право отказа в подозрительных операциях

Глава второго по размеру активов российского банка - ВТБ Андрей Костин на встрече с президентом РФ Дмитрием Медведевым в пятницу высказал мнение, что российским банкам надо дать право отказывать клиентам в проведении сомнительных операций.
При обсуждении темы противодействия незаконному отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию противоправной деятельности, Костин назвал одной из главных проблем в этой сфере то, что российский закон не дает достаточных полномочий банкам для эффективной борьбы с этими явлениями.
"Мы можем лишь информировать финмониторинг, но не можем в одностороннем порядке расторгнуть договор, закрыть счет или не проводить операцию", - сказал руководитель ВТБ.

"Надо дать право банку принимать решение о непроведении операции или закрытии счета", - считает он.

По словам Костина, это позволит играть на опережение, а не разбираться уже постфактум в причинах того или иного правонарушения.

"Я не исключаю, что необходимо проанализировать нормативную базу Евросоюза или других государств в части возможности отказа банка от исполнения поручения клиента в тех случаях, когда оно вызывает сомнение", - сказал в ответ Медведев.

"Согласен, что эта проблема есть и что у вас должен быть юридический инструментарий. Но прежде, чем менять Гражданский кодекс, нужно изучить международную практику", - считает президент.

Костин сообщил Медведеву, что ВТБ совместно с Росфинмониторингом и ЦБ уже начал проработку этих вопросов с тем, чтобы представить главе государства свои предложения.

По словам Медведева, такая работа станет движением в сторону более цивилизованных отношений между банками и клиентами, что согласуется с планами государства по формированию в Москве международного финансового центра.

"Какие бы перипетии и шторма не возникали на международных финансовых рынках, цель создания международного финансового центра остается неизменной", - отметил глава государства.

При этом он указал, что борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, является важной составляющей этой работы.

Костин проинформировал Медведева о том, что ВТБ ведет соответствующую работу. "За прошлый год банк направил около 12 тысяч сообщений в финансовый мониторинг относительно подозрительных операций", - сказал он, уточнив, что столь внушительное число составляет менее 1% от всех операций ВТБ.

"Ни одного случая операций, связанных с финансированием террористический или экстремистской деятельности, не было зафиксировано; речь идет в основном о попытках уклонения от уплаты или уменьшения налогов", - пояснил глава ВТБ.

По материалам РИА Новости

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ -

ПОДЕЛИТЕСЬ С ДРУЗЬЯМИ!

Вас также может заинтересовать:

  • Россия должна перейти к новой модели экономики - Набиуллина
  • Артисты и архитекторы выступили против возвращения рекламы на фасады домов в Москве
  • Биржи РФ пытаются нащупать дно и оттолкнуться вверх после обвала до годовых минимумов
  • Магомед Муртазалиев, заместитель главы УФСИН по Дагестану, убит в Махачкале
  • Уголок маркетинга: экономное поведение потребителей
  • Комментарии:
    Рекомендуем