Центробанк хочет тотально контролировать денежные переводы между физлицами

Банки получили от регулятора новый формат отчётности, из которого следует, что необходимо предоставлять информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

Особое внимание будут уделять переводам по следующему сценарию:

• с карты на карту;
• со счета на счёт;
• с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно;
• со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно;
• платежи через Систему быстрых платежей;
• трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
• переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
• переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
• переводы через системы денежных переводов, например, Western Union, CONTACT и пр.